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Sommaire
Trade Republic : avis, offres et guide complet (2025)
8 min.
•
mars 23, 2025
•
akl
Trade Republic, le néo-courtier innovant et accessible
Fondée en 2015, Trade Republic est une banque allemande basée à Berlin, reconnue comme un néo-courtier offrant des services de trading en ligne via une application mobile et web. Elle permet à ses clients d’investir dans une large gamme d’instruments financiers tels que des actions, des ETF (fonds négociés en bourse), des produits dérivés et des cryptomonnaies. Avec des frais compétitifs à seulement 1 € par investissement et une interface utilisateur intuitive, Trade Republic s’adresse aussi bien aux investisseurs novices qu’aux expérimentés.
avantages
Frais de transaction réduits : 1 € par ordre exécuté.
Large gamme de produits financiers : actions, ETF, cryptomonnaies, etc.
Application mobile ergonomique : gestion simplifiée de vos investissements.
Compte courant rémunéré : jusqu'à 3 % d'intérêt annuel sur les liquidités non investies.
Cartes bancaires sans frais mensuels : options virtuelle et physiques disponibles.
Programme de cashback : 1 % de remboursement sur les dépenses effectuées avec la carte.
Inconvénnients
Service client limité
Absence d'agences physiques
Offre de bienvenue limitée
1.
Carte Welcome
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
1.
Carte Welcome
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
2.
Carte Ultim
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
2.
Carte Ultim
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
3.
Carte Metal
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
3.
Carte Metal
Jusqu'à 150 € offerts
Pas de promotions actuellement.
Les cartes bancaires Trade Republic
Trade Republic propose trois types de cartes bancaires Visa, adaptées aux besoins de ses clients :
Virtual
- Gratuite, sans condition
- Pas de conditions de revenus
0€ /mois*
Classic
- Coût unique de 5 €
- Pas de conditions de revenus
0€ /mois*
Mirror
- Coût unique de 50 €
- Pas de conditions de revenus
0€ /mois*
Carte Virtual Trade Republic : l'essentiel, 100 % gratuite
La carte Virtual est idéale pour les utilisateurs souhaitant une carte gratuite et sécurisée, sans engagement ni frais mensuels. Parfaite pour les paiements en ligne et les portefeuilles numériques.
Conditions de souscription : Aucun revenu requis. Activation en quelques clics depuis l’app.
Type de débit : Débit immédiat avec autorisation systématique.
Plafonds : Paiements jusqu’à 20 000 € par semaine, retraits jusqu’à 6 000 € par semaine.
Frais : Gratuite. Frais de 1 € par retrait si montant < 100 €.
avantages
Carte gratuite à vie, sans frais mensuels ni conditions.
Paiements illimités gratuits en euros et devises.
Compatible Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
Sécurité maximale pour les achats en ligne.
Gestion 100 % mobile depuis l’application Trade Republic.
Carte Classic Trade Republic : le cashback en toute simplicité
La carte Classic est une carte physique économique idéale pour vos paiements au quotidien, avec un cashback automatique de 1 % sur toutes vos dépenses.
Conditions de souscription : Aucun revenu requis. Disponible via l’app pour 5 €.
Type de débit : Débit immédiat avec autorisation systématique.
Plafonds : Paiements jusqu’à 20 000 € par semaine, retraits jusqu’à 6 000 € par semaine.
Frais : Coût unique de 5 € à l’émission. Retraits gratuits ≥ 100 €, sinon 1 €.
avantages
1 % de cashback sur toutes vos dépenses, automatiquement réinvesti.
Paiements gratuits en euros et en devises.
Carte physique au design sobre et élégant.
Compatible Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
Carte Mirror Trade Republic : le style premium et les avantages
La carte Mirror est une carte bancaire haut de gamme, pensée pour les utilisateurs à la recherche d’une expérience exclusive avec un design effet miroir.
Conditions de souscription : Aucun revenu requis. Coût unique de 50 €.
Type de débit : Débit immédiat avec autorisation systématique.
Plafonds : Paiements jusqu’à 20 000 € par semaine, retraits jusqu’à 6 000 € par semaine.
Frais : Coût unique de 50 €. Retraits gratuits ≥ 100 €, sinon 1 €.
avantages
Design miroir haut de gamme, unique sur le marché.
Paiements illimités gratuits à l’étranger.
Cashback de 1 % sur tous les achats.
Carte physique idéale pour les voyageurs et les utilisateurs exigeants.
Tarifs et conditions
| Carte Virtual | Carte Classic | Carte Mirror | |
|---|---|---|---|
| Cotisation annuelle | Gratuite | Coût unique de 5 € à l’émission | Coût unique de 50 € à l’émission |
| Conditions de revenus | Aucune | Aucune | Aucune |
| Type de débit | Débit immédiat avec autorisation systématique | Débit immédiat avec autorisation systématique | Débit immédiat avec autorisation systématique |
| Plafonds | Paiements : 20 000 €/semaine Retraits : 6 000 €/semaine | Idem carte Virtual | Idem carte Virtual |
| Retraits en zone euro | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € |
| Retraits hors zone euro | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € | Gratuits ≥ 100 € 1 € si < 100 € |
| Paiements à l’étranger | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Carte virtuelle | Incluse | Incluse | Incluse |
| Assurances | Aucune | Aucune | Aucune (pas de garanties voyages ou achats incluses) |
| Frais de tenue de compte | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Compte inactif | Aucun frais | Aucun frais | Aucun frais |
| Virements (en ligne) | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Prélèvements automatiques | Non disponible (compte de paiement, pas bancaire classique) | Idem | Idem |
| Envoi de chéquier | Non disponible | Non disponible | Non disponible |
| Chèque de banque | Non disponible | Non disponible | Non disponible |
| Taux débiteur (découvert autorisé) | Découvert non autorisé | Idem | Idem |
| Commission d’intervention | Non applicable | Non applicable | Non applicable |
| Offre de bienvenue | Aucune prime en argent Mais carte gratuite | Cashback 1 % sur toutes les dépenses | Cashback 1 % + design premium |
| Éligibilité aux produits d’épargne | Compte rémunéré à 3 % sur liquidités | Idem | Idem |
| Crédits disponibles | ❌ Aucun crédit proposé | ❌ Aucun crédit proposé | ❌ Aucun crédit proposé |
Les offres de bienvenue de Trade Republic
Contrairement à certaines banques en ligne, Trade Republic ne propose pas d’offre de bienvenue sous forme de prime en argent pour l’ouverture d’un compte. L’attractivité de l’offre repose avant tout sur des tarifs ultra-compétitifs, une carte gratuite (en version virtuelle) sans conditions de revenus, des paiements internationaux sans frais, ainsi qu’un cashback de 1 % sur les dépenses avec certaines cartes. Les utilisateurs bénéficient ainsi d’un modèle transparent et accessible dès l’inscription, sans avoir besoin d’une promotion d’entrée.
Questions fréquentes sur HelloBank
Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte chez Trade Republic ?
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic est simple et rapide, directement depuis l’application mobile. Il n’y a aucune condition de revenus, ni dépôt minimum exigé. Il suffit d’être résident dans l’un des pays éligibles et d’avoir plus de 18 ans.
Quelles cartes Trade Republic propose-t-elle ?
Trade Republic propose trois types de cartes Visa : Carte Virtual (gratuite) Carte Classic (carte physique – 5 € à l’émission) Carte Mirror (carte premium – 50 € à l’émission)
Quels sont les frais associés aux cartes Trade Republic ?
La carte virtuelle est entièrement gratuite, sans frais mensuels. Les retraits sont gratuits dès 100 €, mais facturés 1 € si inférieurs. Les cartes Classic et Mirror impliquent un coût unique à l’émission (5 € ou 50 €), mais ne génèrent aucun abonnement mensuel.
Est-ce que les cartes Trade Republic sont gratuites à l'international ?
Oui, les paiements à l’international sont gratuits et illimités avec toutes les cartes Trade Republic. Les retraits à l’étranger sont également gratuits à partir de 100 €, ce qui rend ces cartes idéales pour voyager.
Quels services financiers sont inclus dans l’offre Trade Republic ?
Trade Republic propose une plateforme d’investissement avec accès à des actions, ETF, cryptomonnaies, plan d’investissement programmé, ainsi qu’un compte rémunéré à 3 % brut par an sur les liquidités non investies. En revanche, il ne s’agit pas d’un compte bancaire classique : il n’y a pas de chéquier, ni de découvert autorisé.
Trade Republic propose-t-elle des prêts ou des produits d’épargne réglementée ?
Non, Trade Republic ne propose ni crédits, ni livrets réglementés comme le Livret A ou le LDDS. Sa spécialité réside dans le trading à faibles frais et l’épargne non réglementée via son compte rémunéré.
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